Банковское досье, отвечающее на вопросы заранее
Мы готовим, документируем и сопровождаем заявки на корпоративные и персональные счета в банках ОАЭ и отдельных международных банках. Решение всегда принимает банк — наша задача сделать вашу заявку полной, последовательной и убедительной.
Сопровождение и подготовка, а не обещания
Заявки обычно останавливаются по предсказуемым причинам: непонятная бизнес-модель, отсутствие подтверждений по контрагентам, противоречивое описание происхождения средств или структура, которую комплаенс не может проследить. Мы закрываем эти вопросы заранее и ведём процесс до решения.
Что входит в работу
- Анализ структуры, деятельности и ожидаемых денежных потоков
- Подбор банков под ваш профиль, отрасль и статус резидентства
- Подготовка корпоративного и KYC-комплекта документов
- Описание бизнес-модели, происхождения средств и капитала
- Проверка готовности к комплаенсу до подачи
- Представление банку и координация заявки с менеджером
- Ответы на дополнительные запросы комплаенс-подразделений
- Консультации по мультивалютным, эквайринговым и платёжным решениям
- Сопровождение открытия персональных счетов для учредителей, директоров и ключевых лиц
Для кого это
Новые компании в ОАЭ
Лицензия получена, нужен операционный счёт без недель безответных запросов.
Учредители и частные лица
Предприниматели, переезжающие в ОАЭ, которым нужен персональный счёт в дополнение к корпоративному.
Трансграничный бизнес
Контрагенты, участники или выручка находятся в нескольких юрисдикциях и требуют пояснений.
Получившие отказ ранее
Предыдущая заявка не прошла, и досье нужно собрать заново перед повторной подачей.
Что вы получаете
- Список банков, реально подходящих под ваш профиль
- Полный и внутренне согласованный комплект заявки
- Письменное обоснование бизнеса и происхождения средств
- Проверку пробелов комплаенса с планом действий до подачи
- Сопровождение подачи и переписки до решения банка
Как проходит процесс
- 01Анализ профиляСтруктура, деятельность, контрагенты, ожидаемые обороты и резидентство.
- 02Выбор банковСписок с учётом отраслевого аппетита, минимальных остатков и сервиса.
- 03Подготовка досьеДокументы, обоснования и подтверждения собраны и проверены.
- 04ПодачаПредставление менеджеру банка и официальная заявка.
- 05СопровождениеОтветы на запросы комплаенса до вынесения решения банком.
Почему это важно
Меньше предсказуемых отказов
Большинство отказов связано с пробелами в документах и описании, которые можно устранить до подачи.
Экономия времени
Переписку ведём мы — вашей команде не нужно догонять комплаенс.
Понятная структура
Сложное владение представляем в формате, привычном для комплаенса.
TCC не открывает банковские счета и не может гарантировать одобрение, сроки или условия обслуживания. Банки применяют собственные политики онбординга, комплаенса и риска и вправе отказать по своему усмотрению. Наша роль — подготовка, документация и координация.
Вопросы о банках
Нет — и к обещаниям гарантии стоит относиться осторожно. Решение принимает банк на основании собственной риск-политики. Мы влияем на качество и полноту заявки, и это единственное, что можно добросовестно обещать.
Зависит от банка, профиля и сложности — обычно несколько недель с момента полной подачи. Запросы комплаенса могут увеличить срок.
Большинство банков ОАЭ требуют хотя бы одной личной встречи или подписания уполномоченными лицами. Мы согласуем встречу под ваш график.
Анализируем причины, если они раскрыты, устраняем пробелы и, при необходимости, обращаемся в банк с более подходящим отраслевым аппетитом.
Да. Если классический счёт подходит не для всех потоков, консультируем по регулируемым платёжным и мультивалютным решениям.
Смежные услуги
Регистрация компаний
Mainland, свободные зоны и офшор — структура подбирается под вашу деятельность.
Подробнее — Регистрация компанийНалоги и бухгалтерия
Корпоративный налог, НДС, бухгалтерия, отчётность и управленческие отчёты.
Подробнее — Налоги и бухгалтерияЮридическое сопровождение
Договоры, корпоративные документы, управление и трансграничное структурирование.
Подробнее — Юридическое сопровождение
Обсудите задачу со старшим консультантом
Как правило, короткого разговора достаточно, чтобы определить маршрут и объём работ.